Dividende / Mécanique

Le site Meilleure finances voit le jour pour plusieurs raisons. Une des plus importantes est sans aucun doute de rendre plus clair et plus facile, l’investissement boursier.

Aussi, avoir un rôle éducateur fait également partie de mes motivations. À quoi servent les sites internet et les blogues si l’explication et la vulgarisation d’une thématique sont absentes?

Il existe peu de ressource et de stratégie boursière expliquée en français voulant aider les investisseurs autonomes du Québec, de la France, de la Belgique et de tout autres pays francophones de la planète.

De plus, je crois sincèrement que les petits investisseurs comme moi ont tous intérêt à devenir de plus en plus autonomes dans la gestion de leur portefeuille. Avoir les outils nécessaires pour se constituer soi-même son portefeuille sans avoir besoin des banques est le plus beau cadeau à s’offrir.

 

Investir en bourse mécaniquement

Pour multiplier les chances de succès, l’on se doit de connaître les facteurs qui déterminent les rendements des titres boursiers. Tout comme dans le domaine de la santé, le milieu boursier regorge d’études et de travaux universitaires relatant diverses stratégies passives et mécanique d’investissement expliquant le rendement des valeurs en bourse.

Vous ne serez sans doute pas étonné qu’une grande majorité de ces méthodes et études proviennent des États-Unis; véritable laboratoire économique du monde entier.

Par contre, ces critères d’investissement se doivent d’être valables et réalistes, tout en étant confirmées par les chercheurs « boursiers ».

 

Les critères pour établir les stratégies d’investissement

Je n’invente rien ici, il existe des critères pour être convaincu que ces méthodes fonctionnent. En tout premier lieu, la méthode de sélection de vos titres boursiers doit être valide.

La validité se résume au fait que les rendements de la méthode doivent ressembler fortement aux rendements passés. Le deuxième critère est la fidélité. En un mot: l’on se doit d’obtenir les mêmes résultats à tous les essais enregistrés.

Tout comme en science, il faut être en mesure de répliquer nos résultats pour affirmer que notre méthode fonctionne.

Aussi, notre méthode de sélection doit être facile à comprendre. La compréhensibilité se réfère évidemment à ce que la sélection de titres repose sur des termes clairs et précis, que tout le monde peut comprendre sans être l’expert de Wall Street.

Finalement, une stratégie d’investissement boursier mécanique n’est rien si la simplicité n’est pas au rendez-vous. C’est bien connu que les meilleurs résultats en bourse reposent sur quelques critères simples.

Rien ne sert de tenter de prédire le marché avec 15 indicateurs économiques pour réussir: Keep it simple!!!

 

Investir dans les dividendes

Les dividendes sont solides, constants et souvent prévisibles… tous des critères qu’un investisseur devrait rechercher. Effectivement, le versement de dividende favorise souvent des sociétés incontournables.

En ayant un long historique de versement de dividende, l’entreprise évoque habituellement des produits ou des services dont les gens ont sans cesse besoin, rendant les consommateurs fidèles à la marque et offrant de beaux profits aux entreprises en question.

Une fois qu’une entreprise établit une politique de versement de dividende, il est difficile de retourner en arrière. Les entreprises s’efforceront de fournir ce dividende en gérant le capital de l’entreprise le plus efficacement possible.

Aussi, les entreprises versant un dividende possèdent un meilleur historique de rendement que ceux qui ne distribuent rien à leurs actionnaires. Sans compter la protection de votre investissement contre l’inflation, il semble que plus de 30% des rendements boursiers dépendant exclusivement des dividendes selon Dow Jones.

Les dividendes sont véritablement puissants. Ces entreprises sont souvent défensives et votre portefeuille adorera la diversité que cela va lui procurer. Peu importe la tournure des marchés, vos actions vous rapporteront des dividendes.

Vous pouvez toujours me contacter ici

En espérant que vous deviendrez de meilleurs investisseurs grâce aux portefeuilles et formations de Comprendrevosfinances.com

 

Dogs of the Dow 

Sans doute le portefeuille le plus facile à mettre en place, et surtout, il a fait ses preuves. Battre à long terme les professionnels du placement en prenant 1 heure dans l’année pour choisir ses titres!!  Cliquez ici pour visionner ma vidéo expliquant la méthode.

Sélection au 31 décembre 2015

Symbole

Compagnie

Prix d’achat

Rendement en dividende

IBM

IBM

137,62

3,78%

VZ

Verizon

46,22

4,89%

MRK

Merck

52,82

3,48%

CAT

Caterpillar

67,96

4,53%

PFE

Pfizer

32,28

3,78%

PG

Procter & Gamble

79,41

3,34%

CVX

Chevron

89,96

4,76%

WMT

Walt-Mart

61,30

3,20%

CSCO

Cisco

27,16

3,09%

XOM

Exxon Mobil

77,95

3,75%

 

Année

Rendement Dow Jones

Rendement Dogs of the Dow

2014

2015

11%

3,48%

12%

2,77%

 

Portefeuille Services publics

Ce portefeuille vise une protection du capital tout en ayant des rendements en dividendes intéressants.  Les « Utilities » correspondent parfaitement à cette stratégie de placement.  Des compagnies de services publics, financièrement solides, dans des secteurs ayant de fortes barrières à l’entrée avec bien sûr, de bons dividendes à récolter.  Une belle option pour remplacer vos obligations en portefeuille.

Date d’achat

Symbole

Nom

Prix

Dividende

26 juin 2015

BNS (NYSE)

Bank on Nova Scotia

54,07

4,20%

26 juin 2015

CM (NYSE)

Canadian Imperial Bank

76,79

4,70%

26 juin 2015

CVX (NYSE)

Chevron

98,60

4,30%

26 juin 2015

ED (NYSE)

Consolidated Edison

58,10

4,40%

26 juin 2015

GAS (NYSE)

AGL Ressources

47,47

4,20%

26 juin 2015

VZ (NYSE)

Verizon

47,62

4,60%

26 juin 2015

TOT (NYSE)

Total

52,09

5,40%

26 juin 2015

T (NYSE)

AT&T

36,12

5,40%

26 juin 2015

NWN (NYSE)

NorthWest Naturel Gas

43,00

4,30%

26 juin 2015

GSK (NYSE)

GlaxoSmithKline

42,89

5,40%

Année

Rendement du portefeuille

Rendement S&P 500

2014/2015

-1,99%

6,50%


Portefeuille Valeur

Ce portefeuille vise à acquérir des entreprises solides financièrement.  On identifie dans le lot les plus fortes augmentations possible selon les analystes de la communauté financière. Évidemment, on cible les titres offrant des dividendes supérieurs à la moyenne.

Date d’achat

Symbole

Compagnie

Prix

29 juin 2015

AXP (NYSE)

Americain Express

78,93$

29 juin 2015

BEN (NYSE)

Franklin Resources

49,34$

29 juin 2015

GWW (NYSE)

W.W. Grainger

237,04$

29 juin 2015

KMB (NYSE)

Kimberly-Clark

107,35$

29 juin 2015

MCK (NYSE)

McKesson

227,12$

29 juin 2015

MMM (NYSE)

3M

155,37$

29 juin 2015

ORCL (NYSE)

Oracle

40,56$

29 juin 2015

TSCO (NYSE)

Tractor Supply

91,30$

29 juin 2015

UNH (NYSE)

United Health Group

121,75$

29 juin 2015

V (NYSE)

Visa

67,11$

Année

Rendement du portefeuille

Rendement S&P 500

2014/2015

6,23%

6,50%

 

Portefeuille Dreman

Ce portefeuille vise à s’inspirer des découvertes de David Dreman.  Ce dernier est le maître des stratégies a contrario et utilise une foule de ratios pour trouver des aubaines. De plus, il tente de créer des sélections mécaniques pour garnir son portefeuille.  Je me suis inspiré de ses découvertes pour créer ce portefeuille où l’on retrouve à la fois des entreprises peu dispendieuses, faiblement endettées, rentables et évidemment, donnant des dividendes intéressants.

Date d’achat

Symbole

Nom

Prix

Dividende

29 juin 2015

PSX (NYSE)

Phillips 66

78,49

2,85%

29 juin 2015

WMT (NYSE)

Wal-Mart

71,42

2,74%

29 juin 2015

VLO (NYSE)

Valero Energy

60,56

2,64%

29 juin 2015

RTN (NYSE)

Raytheon

95,92

2,79%

29 juin 2015

PFG (NYSE)

Principal Financial Group

50,74

3,00%

29 juin 2015

GME (NYSE)

Game Stop

42,77

3,37%

29 juin 2015

NSC (NYSE)

Norfolk Southern

86,98

2,71%

29 juin 2015

CVX (NYSE)

Chevron

96,69

4,43%

29 juin 2015

IVZ (NYSE)

Invesco

37,40

2,89%

29 juin 2015

BBT (NYSE)

BB&T Corp

40,25

2,68%

29 juin 2015

KSS (NYSE)

Kohls Corporation

62,53

2,88%

29 juin 2015

MRK (NYSE)

Merck

57,29

3,14%

29 juin 2015

XOM (NYSE)

Exxon Mobil

82,82

3,53%

29 juin 2015

QCOM (NASDAQ)

Qualcomm

62,62

3,07%

29 juin 2015

CINF (NASDAQ)

Cincinnati Financial

49,75

3,70%

29 juin 2015

EMR (NYSE)

Emerson Electric

55,56

3,38%

29 juin 2015

MET (NYSE)

MetLife

55,47

2,70%

29 juin 2015

ACE (NYSE)

ACE Limited

101,60

2,64%

29 juin 2015

SCG (NYSE)

Scana

50,40

4,33%

29 juin 2015

TRV (NYSE)

The Travelers Companies

96,14

2,54%

 

Année

Rendement du portefeuille

Rendement S&P 500

2014/2015

-5,09%

6,50%

Portefeuille Joel Greenblatt

Joel Geenblatt est un investisseur valeur peu connu (par les investisseurs autonomes) qui oeuvre aux USA.  Son fonds bat le marché à long terme avec des rendements de l’ordre de 40%/an depuis près de 20 ans.  J’ai produit un article sur lui il y a un moment. Sa logique d’investissement est simple: acheter des entreprises rentables et peu chers.  Assez bête comme méthode, non?  Pourtant, c’est très logique.  Acheter des titres rentables que le marché nous offre au rabais.  Ensuite, on tourne le portefeuille aux 2-3 mois.

Date d’acquisition

Symbole

Compagnie

Prix achat

28-08-15

KING

King Digital

13,50

29-07-14

AGX

Argan

34,61

28-08-15

KORS

Micheal Korr’s

43,17

28-08-15

PDLI

PDL Biopharma

5,65

29-07-14

CSCO

Cisco

25,63

06-11-15

AAPL

Apple

112,34

06-11-15

BKE

Buckle

31,16

06-11-15

GILD

Gilead Sciences

102,57

06-11-15

CALM

Cal-Main Foods

54,17

17-10-14

DLX

Deluxe Corp

54,37

28-11-14

ADMS

Adams Pharmaceuticals

14,69

28-11-14

IDCC

Interdigital

49,88

28-11-14

EBIX

Ebix

16,21

28-11-14

GME

Gamestop

37,81

28-11-14

IQNT

Inteliquent

18,42

30-01-15

TZOO

Travelzoo

8,58

30-01-15

UIS

Unisys Corp

21,93

30-01-15

LQDT

Liquidity Services

7,76

30-01-15

RPXC

RPX Corp

12,35

30-01-15

VEC

Vectrus

27,84

30-03-15

VIAB

Viacom

67,31

30-03-15

NSR

NeuStar

25,21

01-04-16

HPQ

HP Inc

12,26

01-04-16

TSRA

Tessara Tech

30,91

01-04-16

FIT

Fitbit

14,92

29-05-15

NATH

Nathan’s Famous

39,06

29-05-15

LCI

Lannett

55,63

29-05-15

ACHI

Accretive Health

5,38

29-05-15

VNCE

Vince Holdings

15,92

29-05-15

PPC

Pilgrim’s Pride

25,58

2 commentaires à propos de “Dividende / Mécanique

    • de rien Michel. Je vais les mettre à jour systématique pour que tout le monde suivre l’approche. Bientôt, je vais afficher mon portefeuille technique, domaine que tu affectionnes particulièrement :-) .

Laisser un commentaire

Votre adresse de messagerie ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

*

Vous pouvez utiliser ces balises et attributs HTML : <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>

CommentLuv badge